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1、CDS市场是信用违约互换市场。

2、CDS是一种合同，全称credit default swaps，意思是信用违约合同。

3、CDS是美国一种相当普遍的金融衍生工具，1995年首创。

4、CDS相当于对债权人所拥有债权的一种保险：A公司向B银行借款，B从中赚取利息；但假如A破产，B可能连本金都不保。

5、于是由金融公司C为B提供保险，B每年支付给C保费。

6、如果A破产，C公司保障B银行的本金；如果A按时偿还，B的保费就成了C的盈利。

7、但是这里面隐藏着重大问题。

8、主要是这种交易不受任何证券交易所监管，完全在交易对手间直接互换，被称为柜台交易（Over-the-counter，OTC）。

9、也就是说在最初成交CDS时，并没有任何机制检查来保证C有足够的储备资本。

10、这种方式后来逐渐为券商、保险公司、社保基金、对冲基金所热衷。

11、近年来这一衍生品的参照物又扩展到了利率、股指、天气、石油价格等，催生了利率违约掉期（Interest Rate Swap，IRS）市场和股票违约掉期（Equity Default Swap，EDS）市场。

12、同时原来分散风险的目的也被冒险豪赌所替代。

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